In über zehn Jahren Finanzberatung habe ich ein Muster kennengelernt: Menschen wissen auf den Euro, wie sie ihr Vermögen strukturiert haben. Haus, Depot, Firma, Rücklagen. Nur kennt kaum jemand die Zahl, die das Finanzamt bei der Übergabe oder Erbschaft errechnen und einfordern wird.

Dabei ist bei Nachfolge und Erbschaftsteuer die Zeit der eigentliche Hebel. Wer erst im Erbfall rechnet, gestaltet nicht mehr. Er verwaltet, was übrig bleibt. Bei Fehlender oder gebundener Liquidität muss ein schneller, oftmals sehr großer Kredit her. Wer früh rechnet, lässt sich den Spielraum zur Gestaltung, und somit alle Möglichkeiten, offen.

GuArt ist aus einer Beobachtung entstanden. Es gibt einen gesetzlich geregelten Weg, Vermögen weiterzugeben, der in den meisten Beratungsgesprächen schlicht nicht vorkommt. Ob er für Sie infrage kommt, hängt nicht davon ab, wie viel Sie besitzen, sondern in welcher Form Sie es besitzen. Wir beginnen daher mit Ihrer Situation, aus der wir einen optimalen Lösungsweg erörtern.