Wissen Sie, was Ihre Familie wirklich behält?
Der Nachfolge-Check zeigt Ihnen in unter 4 Minuten, was von Ihrem Vermögen ankommt, was ans Finanzamt gehen könnte und wie viel Spielraum Sie noch haben.
Rund 4 Minuten. Erste Einordnung sofort. Unverbindlicher Check.
Warum ich mit einer Zahl beginne
In über zehn Jahren Finanzberatung habe ich ein Muster kennengelernt: Menschen wissen auf den Euro, was sie aufgebaut haben. Haus, Depot, Firma, Rücklagen. Aber kaum jemand kennt die Zahl, die das Finanzamt bei der Übergabe daraus errechnet.
Dabei ist bei Nachfolge und Erbschaftsteuer die Zeit der eigentliche Hebel. Wer erst im Erbfall rechnet, gestaltet nicht mehr. Er verwaltet, was übrig bleibt. Bei Fehlender oder gebundener Liquidität muss ein schneller, oftmals sehr großer Kredit her. Wer früh rechnet, hat noch Möglichkeiten.
GuArt ist aus einer Beobachtung entstanden. Es gibt einen gesetzlich geregelten Weg, Vermögen weiterzugeben, der in den meisten Beratungsgesprächen schlicht nicht vorkommt. Ob er für Sie infrage kommt, hängt nicht davon ab, wie viel Sie besitzen, sondern in welcher Form Sie es besitzen. Deshalb steht am Anfang nicht mein Vorschlag, sondern Ihre Situation.
Für Menschen, die Vermögen nicht nur besitzen
Sondern wissen wollen, was davon einmal ankommt.
Vier Fragen entscheiden, was Ihre Familie behält
So arbeiten wir zusammen
Ein klarer Weg in drei Schritten
01
Sie machen den Check
17 Fragen, für große und kleinere Vermögen, ohne weitere Unterlagen. Am Ende sehen Sie eine erste Größenordnung Ihrer möglichen Steuerlast und Ihre größten Hebel.
02
Wir besprechen Ihr Ergebnis
Zeigt Ihr Ergebnis Handlungsbedarf, buchen Sie direkt Ihr Auswertungsgespräch: 30 Minuten, online, kostenlos. Ich bereite mich anhand Ihrer Antworten vor.
03
Sie bekommen eine klare Empfehlung
Welche Wege zu Ihrer Situation passen, was sie brauchen, was sie bringen. Sollten andere Wege mehr Sinn ergeben, werde ich Ihnen das auch transparent mitgeben.
FAQ
Häufige Fragen, direkt beantwortet
Was ist der Nachfolge-Check?
17 Fragen zu Vermögen, Familie und Zeithorizont, alle in Spannen. Das Ergebnis: eine erste Größenordnung Ihrer möglichen Erbschaftsteuer, Ihre größten Hebel und eine Empfehlung, ob ein Gespräch für Sie sinnvoll ist.
Was kostet mich das?
Check und Auswertungsgespräch kosten Sie nichts außer Zeit: vier Minuten für den Check, 30 Minuten für das Gespräch. Ob danach mehr sinnvoll ist, hängt von Ihrer Situation ab, und das bespreche ich offen mit Ihnen.
Ist das Steuerberatung?
Nein. Ich ordne Ihre Situation ein und zeige Möglichkeiten. Verbindliche steuerliche Gestaltung gehört zu Steuerberater oder Fachanwalt. Nach Check und Gespräch wissen Sie genau, welche Fragen Sie dort stellen sollten.
Für wen lohnt sich das?
Für Menschen, bei denen mehr zusammenkommt, als die Freibeträge abdecken. Immobilie plus Depot plus Rücklagen reicht dafür oft schon. Und für alle, die es lieber vorher wissen wollen als hinterher.
Gibt es Wege, die ich noch nicht kenne?
Vermutlich ja. Neben Freibeträgen, Schenkungen und Immobilienlösungen gibt es einen Weg, der seit Jahrzehnten im Gesetz steht und außerhalb der klassischen Finanzwelt liegt: Bestimmte Vermögenswerte können zu 60 und in bestimmten Fällen bis zu 100 Prozent von der Erbschaftsteuer befreit sein. Ob er zu Ihrer Situation passt, klären wir im Gespräch, eine fachliche Einzelfallprüfung gehört immer dazu.
Wie geht es nach dem Gespräch weiter?
Passt ein Weg zu Ihnen, bekommen Sie im nächsten Schritt einen konkreten Vorschlag, in Ruhe und Schritt für Schritt. Der Abschluss läuft bei mir übrigens klassisch: auf Papier, mit Zeit zum Lesen. Bei den Summen, um die es hier geht, halte ich das für angemessen.
Muss ich am Ende ohnehin wieder zum Anwalt?
Ich arbeite mit Kanzleien zusammen, die auf Erb- und Steuerrecht spezialisiert sind. Wenn eine Frage in Ihrem Fall rechtlich geprüft werden muss, hole ich sie dazu, auf Wunsch direkt ins Gespräch. Ich ersetze diese Prüfung nicht, ich sorge dafür, dass sie stattfindet, bevor Sie entscheiden. Meine Aufgabe ist die Aufstellung Ihres Vermögens und die Frage, welche Wege sie überhaupt offenlässt. Die rechtliche Umsetzung gehört in die Hände derer, die dafür zugelassen sind.
Prüfen Sie, was Ihre Familie wirklich behält
In unter 4 Minuten haben Sie Ihre erste Zahl. Was Sie damit machen, entscheiden Sie.
Grobe Angaben genügen. Ergebnis sofort.